LexisNexis Risk Solutions presenta el estudio "El Verdadero Costo del Fraude 2018" el cual revela un grave problema de fraude de identidad en las empresas colombianas

Por cada transacción fraudulenta, el costo para los comerciantes y las empresas de servicios financieros en Colombia es de alrededor de 3.21 veces el monto del valor de la transacción perdida.

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LexisNexis Risk Solutions

Dec 19, 2018, 09:00 ET

BOGOTA, Colombia, 19 de diciembre de 2018 /PRNewswire/ -- LexisNexis® Risk Solutions, que forma parte del Grupo RELX (NYSE: RELX), da a conocer el Estudio "El Verdadero Costo del Fraude 2018" en Colombia en el que de acuerdo a una encuesta aplicada a más de 75 directivos enfocados en comercio ya sea menudeo, comercio electrónico o servicios financieros, se demuestra que el costo del fraude en Colombia es alto, ya que por cada acción fraudulenta, el valor es en realidad de 3.21 veces el monto de la transacción perdida, impulsado por la prestación de transacciones financieras. Si bien el uso de la tecnología día con día ha ido en aumento, la realidad es que las transacciones vía dispositivo móvil son un factor que influyen en el aumento de riesgo de fraude.

Hoy en día Colombia se encuentra en el top 3 de Latinoamérica como país vulnerable a ciberataques relacionados con el uso de teléfonos inteligentes y tabletas, con una gran cantidad de ataques de robo y fraude de identidad provenientes de Brasil. Pronto será el cuarto mayor mercado de comercio electrónico para Latinoamérica y el sector financiero es el objetivo más grande para los ciberdelincuentes.

Dicho estudio tiene como objetivo alertar a los comerciantes (minoristas, en línea) y a las compañías que ofrecen gestiones financieras sobre los puntos críticos que deben conocer para expandir sus negocios de una forma más segura. El costo del fraude en Colombia es mayor para las empresas o personas que ofrecen servicios por medio del comercio electrónico, vendiendo productos y actividades digitales; por cada transacción fraudulenta, el precio para estas compañías o individuos es en realidad 3.40 veces el valor de la transacción perdida por un total de la cantidad relacionada con este delito de 1.61% de ingresos anuales. Aunque las empresas están rastreando por canal y método de pago, la identificación y revisión de transacciones potencialmente fraudulentas son en gran parte manuales.

Por cada transacción fraudulenta, el costo para los comerciantes y las empresas de servicios financieros en Colombia es en realidad 3.21 veces el monto del valor de la transacción perdida, lo que se traduce en gastos por fraude al 1.41% de los ingresos anuales en general, mostrando que cada 1 de 3 intentos mensuales de operaciones delictivas son exitosas. Cabe destacar que el número de movimientos exitosos por medio del fraude reportados por mes puede llegar a 453 con un valor de $1,121,720 COP.

Es importante mencionar que siendo el canal móvil y digital el menos seguro, aquellos que venden productos o servicios digitales enfrentan el desafío de tener una mayor necesidad de detectar los fraudes y la verificación de identidad en tiempo real. En Colombia, los métodos de pago en línea están dominados por las tarjetas de crédito, sin embargo, hay espacio para el crecimiento ya que solo existen 42 tarjetas de crédito por cada 100 personas. Colombia es uno de los tres principales mercados en América Latina para el uso de teléfonos inteligentes y los métodos de pagos alternativos. Solo en 2017 hubo 37 nuevas empresas en el segmento de pagos y remesas de Fintech en el país, con un 45% de ellas dirigidas a consumidores menores/no bancarizados. Existen diferentes medios para poder llegar a los consumidores colombianos no bancarizados; teniendo como ejemplo el uso de transacciones con crédito con un 91% y en un segundo lugar por medio del efectivo con un 83%. El 67% de los comerciantes en Colombia tiene una experiencia de cliente más rápida y sencilla, y el 64% ayuda al procesamiento de solicitudes y transacciones.

El desafío más importante en Colombia es la verificación de identidad del comprador, un 58% afirma que hay que prestarles mucha atención a las compras digitales y cuando éstas son por medio de dispositivos móviles, el 76% también se enfoca en rastrear posibles fraudes en los movimientos realizados, no siendo menos importante el retraso de en la confirmación de la transacción con un 43% en el área digital y un 27% en temas móviles.

"Si bien el fraude en Colombia ha ido en aumento, el costo de este delito es mayor para quienes ofrecen servicios de comercio electrónico y venden productos y servicios digitales, Colombia tiene un 44% de fraude anual por personas en tienda o en kiosko y un 44% por canales en línea, por tal motivo, es importante tener un excelente sistema de verificación de identidad de todas las personas que se relacionan con la organización al momento de hacer la compra. Hoy en día existen diversas soluciones tecnológicas que apoyan a las compañías y PyMES para poder protegerse" Mencionó Ruben Delfini, Director de Ventas para LexisNexis® Risk Solutions.

Otros datos relevantes que se detallan en el estudio incluyen:

El 25% de pérdidas por fraude en Colombia proviene del robo de identidad, seguido de un 24% por fraude de identidad sintética y un 22% por fraude amistoso. Con un 44% anual por medio de transacciones de crédito seguido de un 31% por medio de gestiones de débito.
El 52% de los minoristas colombianos que utilizan el canal móvil, venden productos o servicios digitales.
El 95% de las empresas colombianas rastrean el costo del fraude por medio de un canal en línea, en una tienda o por celular y un 89% por métodos de pago, sean éstos por tarjeta de crédito, débito o cheques.
En Colombia se utiliza un promedio de 5.0 soluciones de mitigación de fraude en las compañías de comercio minorista, comercio electrónico y servicios financieros.

Finalmente es importante destacar que para poder afrontar el delito del "fraude" en Colombia, las empresas deben de implementar diferentes soluciones de mitigación de riesgos y atacar desde varios frentes como diferentes canales y métodos de ventas, buscando proveedores externos con datos profundos y recursos analíticos para abordar con mayor eficacia los fraudes basados en identidad, y así detectar los tipos de ataques más nuevos y sofisticados.

Acerca de LexisNexis® Risk Solutions
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