Empresas argentinas de servicios financieros gastan $327 mdd al año en prevenir lavado de activos, de acuerdo con estudio de LexisNexis Risk Solutions

El Conocimiento del Cliente (KYC) es el principal factor que eleva los costos de cumplimiento.

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Jan 23, 2020, 06:00 ET

BUENOS AIRES, Argentina, 23 de enero de 2020 /PRNewswire/ -- LexisNexis® Risk Solutions dio a conocer el día de hoy su estudio El Verdadero Costo del Cumplimiento para la Prevención de Lavado de Activos en Argentina. El estudio revela que el costo real del cumplimiento para la prevención de lavado de activos (PLA) generado por todas las empresas argentinas de servicios financieros en Argentina se estima en $327 millones de dólares al año.

Distribución de los costos
El estudio, preparado usando datos compilados a través de una encuesta a ejecutivos de 56 empresas del sector financiero, incluyendo bancos, empresas de inversión, empresas de gestión de activos y aseguradoras, demostró que la distribución de los costos de cumplimiento es bastante equitativa entre mano de obra y tecnología. Sin embargo, las empresas más grandes emplean el doble del Equivalente a Tiempo Completo (ETC) en estos esfuerzos que las empresas más pequeñas, lo cual contribuye a que los costos de cumplimiento para las empresas más grandes sean exponencialmente más altos.

Los costos promedio de cumplimiento se reparten de manera similar entre las actividades que consumen mano de obra, con acciones de Know Your Customer (KYC o Conocimiento del Cliente) las cuales consumen horas de trabajo en la recopilación de información y evaluación de riesgos, como inversión principal. Los costos restantes se dividen entre las transacciones de monitoreo y la administración general de cumplimiento e investigación, entre otras actividades.

Principales hallazgos

El 64% de las empresas indican que los esfuerzos de cumplimiento PLA impactan negativamente la productividad, y se estima que el promedio de pérdida de productividad es aproximadamente 46 horas de Equivalente a Tiempo Completo (ETC) cada año.
El 55% de los encuestados declararon que las iniciativas de cumplimiento de PLA generan fricción con los clientes; entre el 2% y el 4% de las solicitudes de apertura de nuevas cuentas que provocan abandonos de clientes y/o retrasos en la apertura de cuentas.
Si bien las instituciones financieras medianas usan más recursos, la dependencia de los datos de beneficiarios reales es limitada, lo que debilita la capacidad de descubrir de manera efectiva asociaciones ocultas con el lavado de dinero, particularmente en el área donde convergen las fronteras de Argentina, Brasil y Paraguay, que está plagada de actividades delictivas.
Las empresas más pequeñas tienden a tener una fuente limitada de datos para KYC y están preocupadas por la capacidad de manejar mayores volúmenes de alertas durante el próximo año.

El papel de la tecnología
Los resultados muestran que las empresas que utilizan una combinación de tecnologías de cumplimiento, como utilidades KYC basadas en la nube o bases de datos compartidas de cumplimiento interbancario, tienen un menor costo por ETC y son capaces de realizar la debida diligencia y borrar alertas de forma más rápida.

"Las empresas de hoy no pueden darse el lujo de quedarse atrás en el ámbito tecnológico, sobre todo cuando tiene que ver con la seguridad de sus usuarios y la protección de sus datos y transacciones," mencionó Adrián Sánchez, Director para América Latina, Crímenes Financieros y Cumplimiento, LexisNexis Risk Solutions. "Confiar en datos precisos y soluciones altamente capaces benefician no solo los esfuerzos de cumplimiento continuo, sino también otras áreas funcionales, como el desarrollo de negocios y marketing. Saber más sobre los clientes puede ayudar a decidir cuáles productos y servicios conviene más posicionar entre ellos."

Descargue el estudio El verdadero costo del cumplimiento para la prevención de lavado de activos en Argentina aquí.

Sobre LexisNexis Risk Solutions
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FUENTE LexisNexis Risk Solutions