Detectar y detener el fraude bancario con analítica avanzada, nueva apuesta de Appliance Technologies

Ante el problema del fraude bancario y los grandes volúmenes de información que se requieren analizar para descubrir patrones o conducta anómalas que indiquen la posibilidad de un fraude, Irma Lopez Saura de la empresa PASS, explicó que existen dos maneras de detectar el fraude bancario, la primera es: Por violación de una regla ya establecida como las que aplica la CNB para regir la operatividad de las instituciones financieras, y la segunda es: La detección de cualquier situación anómala a través de la analítica avanzada, para  convertir ese conocimiento en una regla que alimente el modelo de prevención y detección de fraudes.

"Existe un gran reto en ver a través de millones de transacciones que se efectúan cada día, y solo la analítica avanzada permite distinguir los eventos anómalos de entre miles y miles de operaciones". Explicó Irma Lopez Saura

Dada la complejidad y crecimiento de operaciones en la banca mexicana, Appliance Technologies en conjunto con PASS, desarrollaron una solución que utiliza un modelo para la detección de comportamientos atípicos, y es capaz de detectar el fraude bancario con analítica avanzada, que distingue las anomalías dentro de un conjunto de operaciones y vincula a redes delictivas.

Irma Lopez explico que "La analítica permite encontrar las reglas financieras que se violan, y asociar las operaciones con georeferenciación para visualizar en un mapa la supuesta red delictiva, además de detectar la operación asociada a cuentas de bancos tanto nacionales como internacionales, y hacer una relación con casos anteriores, en realidad estamos hablando de encontrar los elementos claves dentro de grandes volúmenes de información y hacer una radiografía de las redes delictivas o fraudes operantes".

Finalmente se explicó que la solución de los problemas críticos en las organizaciones se da cuando la información se gestiona y analiza para responder preguntas críticas, que entre otras cosas resuelve y mejora la planeación estratégica, fortalecen la investigación, previne el fraude bancario y mejora la experiencia del cliente entre otras más.

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FUENTE Moneta Technologies

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