Compromiso, Control y Conocimiento: factores clave para el éxito de De-Risking: LexisNexis® Risk Solutions

El principal reto que enfrentan los países y las organizaciones con las prácticas de De-Risking masivo, es la creciente dificultad para acceder a los instrumentos financieros en dólares que son necesarios para la operación diaria de los negocios legítimos, impactando seriamente al sector productivo y a sus economías.

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LexisNexis(R) Risk Solutions

Jul 30, 2015, 10:51 ET

CIUDAD DE MEXICO, 30 de julio de 2015 /PRNewswire/ -- Si bien es cierto que la dinámica que ha presentado el sector financiero en los últimos años a consecuencia de la globalización ha sido considerable, resulta también importante hacer notar que esta tendencia ha traído consigo una creciente complejidad en la operación del mercado financiero global. Diariamente, miles de millones de transacciones financieras son ejecutadas alrededor del mundo a través de cuentas bancarias e instrumentos financieros que involucran el continuo movimiento e intercambio electrónico de monedas en diversos mercados de todos los continentes. Esto obliga a las instituciones financieras a operar bajo los requerimientos no solo de sus propios reguladores locales, sino también de los reguladores de los mercados internacionales con los que operan. Dada la influencia y relevancia de las monedas fuertes como el dólar, la libra esterlina y el euro, las entidades financieras globales son los principales vehículos para el movimiento de dinero entre estos mercados fuertes y el resto del mundo.

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En consecuencia las instituciones financieras globales son las que tienen la mayor carga regulatoria en sus mercados, por lo cual cuando éstas presentan violaciones a las leyes de Secreto Bancario o a las normas para la Prevención de Lavado de Dinero, son severamente penalizadas con multas que han llegado a niveles de varios miles de millones de dólares. Esto ha llevado a las instituciones financieras a re-evaluar sus carteras de clientes y bancos corresponsales para reducir su exposición al riesgo de operar transacciones financieras que pudieran involucrar a entidades sancionadas, grupos del crimen organizado u operadores financieros que no pueden ser claramente identificados.

En este sentido, en opinión de Carlos Garcia-Pavia, Director de Soluciones, Prevención de Lavado de Dinero de LexisNexis® Risk Solutions comenta:

"Re-evaluar cada una de estas relaciones de negocio implica un proceso investigativo complejo, tedioso y extremadamente costoso para las instituciones financieras que ya de por si operan con muy altos costos en sus áreas de Cumplimiento. Como resultado, los bancos están optando por prácticas de De-Risking masivo de segmentos completos de clientes que son considerados de alto riesgo.

Esta práctica es de gran preocupación para los reguladores en todos los mercados, dado el impacto que el De-Risking masivo puede tener sobre el sistema financiero global, ya que conlleva la migración de clientes de instituciones financieras sofisticadas hacia instituciones financieras pequeñas como uniones de crédito, cajas de ahorro, cooperativas, micro-financieras o bancos comunitarios que dados sus escasos presupuestos no cuentan con los controles necesarios para la prevención del lavado de dinero."

Con respeto a las principales preocupaciones, derivadas del De-Risking, el ejecutivo comentó: "La principal preocupación derivada del De-Risking masivo es que éste puede propiciar un daño social -consecuencia de la exclusión financiera-, limitar la innovación y competitividad de las empresas, así como interferir en el proceso para que los negocios tengan fácil acceso a los mercados financieros globales".

Es por esto que resulta trascendental que se lleven a cabo foros y espacios que promuevan la concientización y especialización acerca del De-Risking. Un ejemplo de ello es la 9ª Conferencia Anual Latinoamericana ALD y Delitos Financieros que se celebrará del 29 al 31 de julio de 2015 en la Ciudad de Cancún, Quintana Roo, encabezada por la Asociación de Especialistas Certificados en Prevención de Lavado de Dinero, el cual contará con un extenso grupo de especialistas buscando brindar una visión integral acerca de los retos que plantea el sector.

Garantizar el éxito de las prácticas de De-Risking con responsabilidad social, dependerá en gran medida de la disponibilidad de acceso a información digital y transparencia en los gobiernos y empresas que permitan entender adecuadamente los riesgos y definir los controles necesarios para establecer y mantener una operación segura y eficiente del sistema financiero mundial.

Acerca de LexisNexis Risk Solutions

LexisNexis Risk Solutions es líder mundial en el suministro de información esencial y soluciones para la gestión de riesgo, cumplimiento y prevención de lavado de dinero. Combinando tecnología de vanguardia, un vasto repositorio de perfiles de riesgo y avanzadas herramientas de análisis, LexisNexis Risk Solutions ofrece productos y servicios que ayudan a nuestros clientes a cumplir efectivamente sus obligaciones normativas con los más altos estándares de seguridad y privacidad de la información. LexisNexis y el logotipo Knowledge Burst son marcas registradas de Reed Elsevier Properties Inc; utilizada bajo licencia.

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FUENTE LexisNexis(R) Risk Solutions