BNG Bank halfjaarcijfers 2017: Focus op maatschappelijke opgaven leidt tot tastbare resultaten

USA - Nederlands

• USA - English

DEN HAAG, Nederland, August 28, 2017 /PRNewswire/ --

BNG Bank kijkt terug op een goed eerste halfjaar. De bank heeft actief gezocht naar oplossingen voor maatschappelijke opgaven op het gebied van onder meer duurzaamheid, export en midden- en kleinbedrijf (MKB). Dit heeft geleid tot concrete transacties.

Zo worden via het project 'Boer Kiest Zon' 140.000 zonnepanelen op daken van boerenbedrijven gefinancierd en worden minimaal 8.500 huurwoningen van woningcorporatie Ymere verduurzaamd via een zogenaamde Energy Service Company (ESCo). Kort na afloop van de verslagperiode gaf de Europese Commissie haar fiat voor de Energietransitie Financieringsfaciliteit (ETFF), die de bank eind vorig jaar samen met het ministerie van Economische Zaken en het Nederlands Investeringsagentschap aankondigde. De bank stelt in eerste instantie EUR 100 miljoen beschikbaar voor achtergestelde leningen in het kader van de ETFF. Andere opvallende resultaten zijn een eerste herfinancieringstransactie van USD 200 miljoen ter ondersteuning van het overheidsbeleid voor exportfinanciering en de eerste overeenkomst van EUR 25 miljoen ter ondersteuning van het MKB. Met deze transacties geeft de bank invulling aan haar strategie om dichter bij de klant te staan en actief bij te dragen aan maatschappelijke opgaven als de verduurzaming van Nederland.

De totale nieuw verstrekte langlopende kredietverlening daalde in de eerste helft van 2017 tot EUR 4,4 miljard (H1 2016: 4,7 miljard). De belangrijkste oorzaak is de relatief lage marktvraag bij woningcorporaties, gemeenten en zorginstellingen. Het hoge marktaandeel van de bank nam ten opzichte van voorgaande jaren licht af, onder meer door toenemende concurrentie van institutionele beleggers. Daarnaast wordt in toenemende mate concurrentie ervaren van initiatieven van de Europese Investeringsbank en het Europese Fonds voor Strategische Investeringen.

Hogere nettowinst 

De nettowinst steeg in de verslagperiode met 92% naar EUR 242 miljoen. Het renteresultaat steeg dankzij de lage financieringskosten naar EUR 222 miljoen, een stijging van EUR 31 miljoen ten opzichte van de vergelijkbare periode in 2016. Het resultaat financiële transacties kwam in de verslagperiode uit op EUR 132 miljoen. Het resultaat financiële transacties is positief beïnvloed, zowel door gerealiseerde als door ongerealiseerde marktwaardeveranderingen, vooral als gevolg van het opkoopprogramma van de Europese Centrale Bank en de stijging van de lange rentetarieven in de verslagperiode.

Solvabiliteit stijgt 

De naar risico gewogen solvabiliteit van BNG Bank is in de verslagperiode toegenomen. De Tier 1-ratio van de bank steeg tot 36%. Onder invloed van de stijging van het Tier 1-vermogen en de daling van het balanstotaal is de leverage ratio van de bank ten opzichte van ultimo 2016 met 0,3% toegenomen tot 3,3%. Indien de herwaarderingsreserve en de winst over de verslagperiode, na aftrek van uit te keren dividend, volledig meegeteld zou worden, dan zou de leverage ratio medio 2017 uit zijn gekomen op 3,5%.

Vooruitzichten 

Als gevolg van de relatief lage vraag en toegenomen concurrentie, mede naar aanleiding van het huidige monetaire beleid, verwacht BNG Bank dat de omvang van de nieuw te verstrekken langlopende leningen over 2017 lager zal uitkomen dan over 2016.

De verwachte langlopende financieringsbehoefte in de tweede helft van 2017 bedraagt ongeveer EUR 5 miljard. Het beleid blijft gericht op het realiseren van diversificatie naar product, valuta en looptijd. Naar verwachting worden twee nieuwe Socially Responsible Investment obligaties uitgegeven. Met deze uitgiften speelt BNG Bank in op de groeiende vraag naar deze beleggingen en stimuleert de bank verduurzaming bij decentrale overheden en woningcorporaties.

Het renteresultaat over 2017 zal naar verwachting uitkomen binnen een bandbreedte van EUR 420 tot EUR 450 miljoen. Door de volatiliteit op de financiële markten is het niet mogelijk een gefundeerde uitspraak te doen over de ongerealiseerde resultaten binnen het resultaat financiële transacties. Vooral daarom acht de bank het niet verantwoord een uitspraak te doen over de verwachte nettowinst over 2017.

BNG Bank is betrokken partner voor een duurzamer Nederland. De bank ondersteunt overheidsbeleid door op basis van haar excellente kredietwaardigheid goedkope financiering te verstrekken aan gemeenten, woningcorporaties, zorg- en onderwijsinstellingen en andere instellingen met een maatschappelijk belang. Met een balans van meer dan EUR 150 miljard is BNG Bank de vierde bank van Nederland. 

Zie voor meer informatie het volledige halfjaarbericht op http://www.bngbank.nl.

GECONSOLIDEERDE BALANS 

In miljoenen euro's

   
                                                               30-6-2017 31-12-2016
    ACTIVA
    Kas en tegoeden bij de centrale banken                         6.681      6.417
    Bankiers                                                      13.415     11.795
    Financiële activa tegen reële waarde via het resultaat         2.169      2.350
    Derivaten                                                     11.013     15.412
    Financiële activa voor verkoop beschikbaar                    14.886     15.437
    Kredieten                                                     85.879     87.576
    Waardeaanpassingen kredieten in portfolio hedge accounting    12.173     14.894
    Deelnemingen met invloed van betekenis en joint ventures          45         46
    Onroerende zaken en bedrijfsmiddelen                              17         17
    Acute belastingvordering                                          14          -
    Overige activa                                                    48         56

    TOTAAL ACTIVA                                                146.340    154.000

    PASSIVA
    Bankiers                                                       3.077      3.530
    Financiële passiva tegen reële waarde via het resultaat        1.132      1.190
    Derivaten                                                     22.277     24.780
    Acute belastingverplichting                                        -         31
    Latente belastingverplichting                                    160        116
    Schuldbewijzen                                               108.133    112.180
    Toevertrouwde middelen                                         6.699      7.557
    Achtergestelde schulden                                           31         31
    Overige passiva                                                   66         99
    Totaal verplichtingen                                        141.575    149.514

    Kapitaal                                                         139        139
    Agioreserve                                                        6          6
    Herwaarderingsreserve                                            290        275
    Cashflow hedge reserve                                           134          3
    Overige reserves                                               3.221      2.961
    Onverdeelde winst                                                242        369
    Eigen vermogen toekomend aan de aandeelhouders                 4.032      3.753
    Hybride kapitaal                                                 733        733
    Totaal Eigen vermogen                                          4.765      4.486

    TOTAAL PASSIVA                                               146.340    154.000

GECONSOLIDEERDE WINST-EN-VERLIESREKENING 

In miljoenen euro's

   
                                                                   Eerste
                                                                 halfjaar         Eerste
                                                                     2017  halfjaar 2016
    - Rentebaten                                              2.973         3.070
    - Rentelasten                                             2.751         2.879
    Renteresultaat                                                    222            191

    - Provisiebaten                                              12            17
    - Provisielasten                                              1             2
    Provisieresultaat                                                  11             15

    Resultaat financiële transacties                                  132            -28
    Resultaten uit deelnemingen met invloed van betekenis en
    joint ventures                                                      2              2
    Resultaat uit verkoop van activa aangehouden voor verkoop           -             34
    Overige resultaten                                                  1              1
    TOTAAL BATEN                                                      368            215

    Personeelskosten                                                   20             18
    Andere beheerskosten                                               13             12
    Afschrijvingen                                                      1              1
    TOTAAL BEDRIJFSLASTEN                                              34             31

    Bijzondere waardeverminderingen                                     3              2
    Bijdrage resolutiefonds                                             9             16
    TOTAAL OVERIGE LASTEN                                              12             18

    WINST VOOR BELASTINGEN                                            322            166

    Belastingen                                                       -80            -40
    NETTOWINST                                                        242            126
    - waarvan toekomend aan de houders van hybride kapitaal            18              4
    - waarvan toekomend aan aandeelhouders                            224            122

    PRN NLD